1 

Inventarisatie

Je startpunt is nu. Maar waar sta je nu eigenlijk? Wat komt er maandelijks in en wat gaat er maandelijks uit? Wat heb je al opgebouwd in welke verschillende potjes? AOW, pensioenvoorzieningen (zowel vanuit eerdere werkgevers als daarnaast), spaargeld, beleggingen, vastgoed? 

​

Het eindproduct van deze fase is dat je weet wat jouw gat is nadat je alles wat je hebt bij elkaar op geteld hebt. Dit gat gaat om het scenario dat je zou stoppen vanaf je AOW leeftijd. In de volgende stap gaan we dit verder ophelderen.

2

Toekomstbeeld

Wat wil je? Wil je lang doorwerken? Of wil je vroeg stoppen? Wil je een periode stoppen en dan weer doorgaan? Wil je half-half? 

​

Wat zijn je uitgavens en welk inkomen heb je nodig in de periodes dat je niet wilt werken om dit op te vangen? Wat is hiervoor nodig? Hoeveel vermogen moet je opbouwen om in deze wensen te voorzien?

​

Het eindproduct is dat je een beeld hebt bij wat je erin moet stoppen om eruit te halen wat je wil. Zo weet je bijvoorbeeld wat het 'kost' om te stoppen met 65 en wat het extra kost als je dit naar 60 wil trekken.

3

Technische details

Je hebt een aantal tools ter beschikking om jouw plan te realiseren. Zo heb je enerzijds te maken met bepaalde belasting regels. Anderzijds heb je te maken met financiele instrumenten, met ieder een bepaald risico en rendements profiel. 

​

Ik maak voor jou inzichtelijk wat de belastingregels zijn en hoe je ze voor jou kan laten werken. Een inzicht met een kop en een staart. Dus waar je nu bespaart moet je in de toekomst afrekenen. Wat is dit prijskaartje precies? Welke flexibiliteit lever je hier mogelijk in en wat vind jij prettig? 

​

Daarbij maak ik inzichtelijk welke financiele instrumenten beschikbaar zijn, wat de voor- en nadelen zijn van ieder en wat je ervan kunt verwachten. 

​

Het eindproduct is dat je jouw toekomstvisie hebt ingevuld met financiele instrumenten (beleggingen, investeringen e.d.) via belastingroutes die voor jou zowel het voordeligst zijn als het meeste financiele rust geven. 

​

4

Implementatie 

Het plan is klaar. Tijd om het samen te implementeren. Ik help je alle benodigde stappen uitvoeren om het plan in werkelijkheid te brengen. Hierbij komt bijvoorbeeld kijken, bij welke partijen ga jij je benodigde financiele instrumenten aankopen en wie laat je het beheren. Welke kosten komen hierbij kijken en wat zijn de verdere voor- en nadelen van iedere mogelijke partij. 

​

Ik heb alle mogelijke Nederlandse partijen in beeld maar mocht er een ontbreken die jij aandraagt als optie dan voeg ik die toe aan de vergelijking. 

​

Het eindproduct is dat jouw vermogensplan loopt. De juiste rekeningen zijn geopend en alles is ingesteld zodat je niets meer hoeft te doen behalve je weer te focussen op je werk en je gezin, in plaats van zorgen te maken over je financien. 

5

Nazorg en monitoring

Je bent een paar maanden verder, en je hoort ineens iets van iemand over

de beurs? Het gaat slecht? Oh jee, hoe zit dat met mijn plan? 

​

Er zijn geen zekerheden in deze wereld. Ieder die jou dat beloofd daar moet je je goed afvragen hoe dat eigenlijk kan? In plaats van jou een 100% zekerheid te geven gaan we de risico's van jou plan in kaart brengen en kijken we wat je juist realistisch gezien kunt verwachten in de komende jaren. Ook gaan we kijken naar welk scenario zich moet voor doen wil jij in actie moeten komen maar ook dus wanneer dit niet hoeft en je je geen zorgen hoeft te maken. 

​

Eind product is een risico monitoring plan van jouw vermogensplan.